《浠水农商行成功堵截异常开户》

近日，浠水农商营业部凭借专业素养和工作经验精准识别客户异常开户行为，成功堵截一起可疑开户事件，筑牢了金融风险防范屏障。

2025年3月17日，一名中年男性客户携带“浠水县***中心”及“黄冈***有限公司”营业执照至浠水农商行营业部申请开立对公账户。工作人员在审核资料时发现两家企业虽为同一法定代表人，但经营范围差异显著，且客户声称开户用途为配合某网络贷款平台接收资金，却无法提供平台有效联系方式。

在进一步沟通中，客户解释因个人征信问题无法通过正规渠道贷款，并强调必须开设农商行账户，甚至报出浠水农商行各网点信息。面对多重可疑迹象，浠水农商行营业部立即启动风险防控流程：通过针对性询问客户贷款用途、平台资质等细节，发现其闪烁其词，陈述存在逻辑矛盾。随即结合《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，明确告知客户出租、出借账户的法律风险及严重后果。最终，客户在风险警示下主动放弃开户。

事后，浠水农商行营业部对客户信息进行了异常开户登记并迅速反馈上报至县行运营服务部，浠水农商行第一时间同步完成系统备案并向全行34家营业网点发布风险预警，筑牢联防联控安全防线。

金融机构作为账户开立的源头，柜面窗口更是账户风险防范的第一道防线。近年来，浠水农商行高度重视防范电信网络新型违法犯罪工作，积极落实“断卡”行动要求，持续加强客户身份识别，坚决把好客户开户“源头关”，做好柜面金融风险防控工作要求，全力堵截异常开户、异常转账等行为，有效防范洗钱、电信网络诈骗风险，牢牢守住本行客户及广大金融消费者“钱袋子”。

浠水农商行温馨提醒您：任何声称“特殊渠道”“指定银行”的贷款平台均需谨慎核实。请勿轻信非官方融资渠道，严禁出租出借出售银行账户，避免因参与非法金融活动承担法律责任。作为您身边的金融安全卫士，我行始终严格执行开户审核制度，依托大数据监测与人工核验双重保障，筑牢风险防控屏障。